Взыскание денег по расписке, и основные переуступки прав на долг

Взять деньги в долг не означает вовремя их вернуть. К сожалению, не все заемщики добровольно погашают обязательства и уклоняются от выплаты долга.  Кредитору ничего не остается, как провести взыскание денег по расписке.

Заставить должника платить без расписки сложно. При наличии ж документа, подтверждающего права на возврат денег можно получить деньги обратно.

Возврат долга по расписке без суда

ГК РФ обязывает заемщиков исполнять взятые на себя обязательства – погашать долг. В противном случае кредитор наделяется правом защиты своих имущественных интересов.

Законных способов получить деньги без подачи иска в суд не много:

• договориться с заемщиком;
• уступить права на долг.

Причинами, приведшими к формированию задолженности, могут быть объективные обстоятельства. То есть, должник не отказывается от обязательств, но не может исполнить их в текущий момент.

На усмотрение кредитора может быть проведена реструктуризация или изменен договор займа. Любые уступки со стороны кредитора являются проявлением его желания.

Должник заставить займодавца простить долг или перенести дату погашения не может.

Переуступка прав на долг в гражданском законодательстве именуется цессией. Договор цессии представляет собой соглашение, по которому текущий владелец прав на долг передает их третьему лицу за вознаграждение.

С момента оформления сделки покупатель долга наделяется правом взыскать деньги. Прежний владелец более не влияет на судьбу займа.

Продавец долга получает оплату за долг сразу при оформлении цессионного соглашения. Стоимость долговых обязательств согласовывается сторонами.

На практике покупка долга происходит в размере 5-15% от суммы долга. С должника покупатель может взыскать любую сумму, но не более чем размер долговых обязательств по изначальному договору.

При отсутствии письменного договора – в рамках суммы, указанной в расписке.

  Регистрация представительств и филиалов иностранных компаний

Взыскание денежных средств по расписке через суд

Продавать стоит безнадежные долги. С обычными долговыми обязательствами лучше проводить самостоятельную работу по взысканию. Гражданское законодательство в вопросе взыскания долгов по расписке преимущественно на стороне кредитора.

Никакие обстоятельства не освобождают должника от взятых на себя обязательств. Однако, выиграть процесс будет невозможно, если исковые документы подготовлены неверно, пропущены сроки обращения в суд. Также будет проблематично получить деньги, если расписки нет или она оформлена с нарушением требований.

Период исковой давности для взыскания средств по расписке равняется трем годам. Началом отсчета считается дата наступления факта нарушения прав кредитора – образования долга.

Обращаться в суд может только тот, кто обладает правом на получение средств, или его представитель. Сторонние третьи лица истцами выступать не могут.

За обращение в суд взимается пошлина в размере, определенном ст. 333.19 НК РФ.

Взыскание задолженности по расписке

Для инициации судебного процессу истцу необходимо подготовить исковое заявление, документы, подтверждающие обоснованность его требований, квитанцию про уплату пошлины и обратиться в суд.

Когда проводится взыскание долга по расписке, образец искового заявления, подходящий под все ситуации, не существует. Необходимо анализировать обстоятельства дела и подготавливать свой вариант иска.

Процессуальное законодательство РФ устанавливает, что исковое заявление должно содержать такие пункты:

• наименование суда;
• реквизиты истца;
• данные об ответчике;
• цену иска;
• наименование документа;
• описание обстоятельств дела;
• разъяснения суду сути претензий;
• обоснованность претензий;
• мотивированная просьба;
• приложения;
• дата;
• подпись истца;
• данные о представителе и его подпись.

Иск подготавливается в количестве экземпляров равном количеству участников в деле — минимум 2 экземпляра. В приложениях обязательно прилагается расписка, как доказательство прав истца на возврат заемных денег.

Без письменных подтверждений: расписки и договора, если таковой оформлялся, выиграть процесс истцу невозможно. Договор на заем должен быть оформлен, если сумма займа превышает десятикратный МРОТ или кредитор — юридическое лицо. Показатель МРОТ учитывается на момент оформления займа.

  Расторжение брака по заявлению одного из супругов

Проиграть процесс истец может при нарушении сроков обращения, неправильном составлении иска или изначального договора займа, отсутствии расписки или если ее содержание не соответствует требованиям.

Взыскание по расписке после судебного процесса

После завершения судебного процесса истцу в случае победы необходимо подождать пока решение вступит в силу. Если же ответчик подал апелляцию, то потребуется участвовать и в этом этапе судебного процесса.

При отсутствии апелляции вступившее в силу решение суда начинает действовать. На основании судебного решения издается исполнительный лист. Если же в ходе процесса выносился судебный приказ, то сам приказ является исполнительным документом.

Судебный приказ или исполнительный лиц направляется для исполнения приставам. Судебные приставы взыскивают задолженность принудительно, если ответчик не пожелал выполнить решение суда. При принудительном взыскании сумма долга увеличивается на комиссионные исполнительной службы.

Взыскание долга по расписке — быстрый возврат денег

Взыскание долгов по расписке один из сложных этапов возврата задолженности кредитором. Есть несколько случаев, при которых производятся такие действия:

Нужно понимать, что процесс взыскания долга должен носить правомерный характер. Заимодавец не должен превышать установленных рамок гражданским законодательствам и действовать только в рамках ГПК. Основной документ при возврате долга это расписка.

Бумага должна составляться между заёмщиком и кредитором. В документе необходимы все реквизиты лиц и прописанные суммы. Также должно отмечаться, что кредитуемый получил деньги в конкретную дату и личные подписи участников такого типа договора.

Особенности взыскания с должников

Получение обратно средств по долговой расписке требует определённый порядок. Лучше на ранних этапах возникшего разногласия попытаться урегулировать их самостоятельно не прибегая к помощи судебных органов и впоследствии приставов.

Долг может не возвращаться по разным причинам. При необходимости его всегда можно разить на небольшие суммы, чтобы должнику по расписке было проще возвращать деньги по частям в виде ежемесячных платежей.

Дополнительно заимодавец при таком обращении может указать суммы представительских расходов, если его право на получение обратно долго будет осуществлять действующее на основе доверенности лицо. По расписке долг может вернуть нанятый юрист и в сумму взысканий могут быть включены расходы на него.

Можно ли взыскать долг без расписки? Здесь есть много нюансов. Связанно это с тем, что расписка сама по себе не имеет как документ юридической силы.

Для того чтобы её можно было представить в суде в качестве основного доказательства наличия долга у заёмщика перед кредитором, она должна быть составлена правильно и обязательно должна быть заверена у нотариуса.

Досудебное взыскание

Взыскание денежных средств по распискам может быть не только через гражданский суд. Заимодавцы могут обращаться напрямую к своим должникам с целью получения обратно выданных в пользование ранее денег.

Юридическая практика по таким делам отмечает, что в большинстве случаев лица стараются решить вопрос, самостоятельно не прибегая разбирательствам в суде.

Это может быть вызвано тем, что каждое из лиц понесёт ещё большие расходы, а взыскание в дальнейшем будут проводить при помощи обеспечительных мер и органов судебных приставов. Поэтому в общении с должником и при наличии расписки кредитор может указать на тот факт, что дальше могут возникнуть серьёзные проблемы у заёмщика в случае судебного разбирательства.

При вынесении решения в пользу истца может быть наложен арест на движимое и недвижимое имущество ответчика, а также он не сможет выезжать за границу, пока вся сумма по исполнительному листу не будет погашена.

7 шагов взыскания долга через суд

Основное обязательство потребителям возврат денег заимодавцу. Расписка документ, который подтверждает данный факт. В результате если лицо отказывается идти на контакт и возврат в досудебном урегулировании не производится, тогда следует оформлять правильно все документы и подавать их в гражданский суд для урегулирования спора.

При необходимости истец вправе обращаться за помощью к юристу. Квалифицированная поддержка стоит денег. Но как показывает практика при обращении в суд, нужен опытный человек, разбирающийся в гражданских процессуальных вопросах. Он позволит отметить необходимые моменты в судебном разбирательстве и быстро разрешить возникший спор насчёт возврата долга по расписке.

Проводим переговоры с должником

Для того чтобы вернуть деньги взыскание долга должно проводиться только на основании процессуальных отношений. Когда кредитор давит на должника или присваивает себе его вещи, это является противоправным действием. В результате получить обратно деньги не получится и против самого заимодавца может быть подан иск.

Если было принято решение обращаться в суд важно об этом шаге уведомить заёмщиков. Это позволит ещё раз попробовать вернуть деньги, ведь кредитуемый поймёт серьёзность намерений такого лица и возможно изменит своё решение в отношении установленной по расписке задолженности.

Отсылаем должнику письмо с требованием вернуть деньги

Важно перед подачей искового заявления в суд направить в письменном виде, с требованием вернуть деньги. Такую бумагу лучше направлять с обратным уведомлением. В результате истец получит на руки документ, подтверждающий, что ответчик получил письмо с указанными требованиями по возврату долга в заключённой ранее расписке.

Претензии должнику должны быть чётко выстроены. Основное доказательство это расписка. Важно чтобы при составлении обращения к должнику не переходить на личности и не писать угрозы с оскорблениями. Это может быть признано как угроза и вымогательство, что может привести не к гражданскому , а к уголовному разбирательству.

Подготавливаем исковое заявление о взыскании долга по расписке

Если после письменного обращение к заёмщику досудебное урегулирование н продвинется дальше в установленный срок после отправки письма необходимо составить письменно обращение в суд.

Образец искового заявления

При составлении заявления как иска требуется выполнения определённых правил. Существует законодательно установленная форма такого документа и порядок его подачи в судебные органы. Желательно направлять бумаги в суд по месту регистрации должника. В письменной претензии должны быть фактически подтверждены все требования.

Подаем иск суд

Взыскать долги по расписке через суд можно только после подачи искового заявления. В нём важно отметить все основания для того чтобы суд мог принят сторону истца в разбирательстве. Помимо расписки можно указывать перечень других доказательств, которые бы могли отметить то, что заёмщик действительно должен деньги истцу.

При исполнительном производстве госпошлина должна быть обязательно уплачена. Перед подачей иска её необходимо оплатить в банке и приложить квитанцию о совершении данного факта.

Стоит отметить, что сумму госпошлины можно вернуть через иск. Для этого эту сумму можно указать отдельной статьёй в долге к ответчику.

В случае разрешения дела в пользу истца, будет выплачен кредитору не толка долг, но и все издержки по судебному разбирательству связанные с ним.

Предоставляем копию расписки и письмо с требованием вернуть долг

Такие судебные разбирательства требуют наличия оснований прописанных в ГК. После того как была оформлена расписка между двумя лицами у каждого из них появляются обязательства. Если возврат денег в установленный по заключённому документу срок не был произведен, следует выйти на контакт с заёмщиков и установить причины.

Возможно, при этом лица достигнут консенсуса, и конфликт будете разрешён на стадии досудебного разбирательства.

Если же возврат не производится, то все письменные обращения к должнику с требованиями вернуть долг и копию расписки следует приложить к исковому заявлению, чтобы суд мог ознакомиться с такими документами, которые фактически подтверждают наличие задолженности у ответчика и необоснованный отказ погашать долг.

Контролируем ход рассмотрения иска

Сторона ответчика может давать ряд комментариев и возражений, которые обоснуются тем, что сделка заведомо была для лица кабальная. В этом случае суд может изменить условия возврата или признать её недействительной.

Также важно соблюдать срок возврата долга. Если гражданин просрочил его на 1день или неделю, то не стоит сразу обращаться в суд. Важно установить кондак и узнать, почему долг по расписке не был возвращён.

Как показывает практика обращаться в суд лучше после невозврата долга в течение 3 месяцев. За это время нужно направить несколько письменных обращений к заёмщику и обязательно их сохранить, для дальнейшего прикрепления к исковому заявлению.

В суде важно контролировать весь ход рассмотрения дела по существу. Суд для прояснения ситуации будет задавать вопросы, и требовать по каждому шагу обоснований или подтверждений указанных в иске действий.

 Ждем окончания судебного разбирательства

Судебный приказ о взыскании долгов по расписке упрощает такой процесс. Решение по отмеченному типу разбирательств выносится заочно. При этом ни одна из сторон не присутствует в суде. Для этого достаточно направить заявление в суд о вынесении судебного приказа на основании имеющихся документов.

После его вынесения уведомление о вступлении в силу через 10 дней этого решения выдаётся по почте ответчику. Если он на основании действующих статей ГК не оспорит данное решение в установленный срок, тогда заявления о выдаче судебного приказа вступит в силу и постановление на основании этого решения будет передано судебным приставам или по запросу ответчику.

Приставы оказывают помощь при взыскании и проводят ряд обеспечительных мер. ПО решению суда они выезжают по адресу регистрации ответчика и на основании действующего исполнительного производства осуществляют ряд мер. Они нужны для мотивации заёмщика вернуть образовавшийся долг по расписке перед кредитором.

Частные случаи

Расписка это документ подтверждающий факт того что между двумя лицами возникли правоотношения в виде передачи одним в пользование на установленный срок другому денежных средств. Вторая сторона по данному документу обязуется вернуть деньги и возможно проценты за их использование.

От договора займа отличаются такие документы тем, что в случае расписки её необходимо официально заверять в нотариате, чтобы было возможном вернуть указанную сумму долга через суд.

Договор займа не требует таких заверений.

В этом случае на основании действующего документа достаточно обратиться в суд для получения права официально взыскать долг через органы судебных приставов или продать его на основании полученного исполнительного листа.

Сумма в расписке в долларах

Законодательно разрешено выдавать деньги в долг по расписке не только в рублях. Граждане могут передавать в пользование на установленный срок средства в иностранной валюте. Важно указывать действующий курс на момент передаче денег.

Дополнительно чтобы исключить возможные споры по конечной сумме долга в судебном разбирательстве важно прописывать и курс валют, по которому такая сумма долга будет возвращена.

Взыскание процентов по расписке

Взыскание задолженности возможно только через приставов. Коллекторское агентства также могут иметь возможность мотивировать должника на возврат средств. Однако важно действовать в рамках установленного законодательства и только на основании выданного судом решения.

Даже если в расписке не было указанно, что будут начисляться проценты за пользование долговыми средствами. При просрочке на основании решения и рекомендации Центрального банка РФ, истец может указать процента за использование переданных в пользование средств.

Важно иметь в виду, что проценты начисляются именно при просрочке. На сегодняшний день действует ставка в размере 8.25% в день.

Такие проценты в размере ставки рефинансирования является официальными, и могут быть не указаны в документе. Они требуются, чтобы компенсировать просрочку возврата средств выданных ранее кредитуемому по расписке.

Взыскание по копии расписки

Получения исполнительной надписи нотариуса означает, что кредитор может получить долг или указанное по долговой расписке имущество, в случае если заёмщик отказывается его выплачивать. Это внесудебная форма взыскания долга и обеспечивается только органами нотариата.

Должна быть указана в расписке точно, какая сумма необходима к возврату и сроки. Не лишним будет указать, что в случае просрочки на тело долго будет начисляться процент в размере ставки рефинансирования.

Это будет служить мотивацией к возврату переданных средств и не пропускать с отмеченные сроки. Взыскивать же средства можно и по официальной заверенной копии документа. При судебном разбирательстве это не запрещается. Важно чтобы документ и его копия были оформлены у нотариуса.

 Недействительная расписка

Стоит отметить, что по ситуации 4 условия займа отличаются от долговой расписки. В последнем документе могут быть не прописаны действия, которые будут применены в случае невозврата долга. Расписка должна документировать сам факт того, что деньги были переданы в пользование конкретному лицу. Эта бумага является подтверждением совершённого действия.

Поэтому стоит обращать внимание на все прописываемые данные. Они должны быть в точности как в паспорте. Сумма долга пишется как цифрами, так и прописью. Если в данных будут искажения или они указаны не полностью, суд может отклонить иск по расписке, так как часть информации либо нет, либо она не соответствует действительности.

Взыскание задатка или аванса

Условия займа отличаются, в случае если по расписке предавались определённые части суммы на основании задатка или аванса. Такие денежные средства предаются, в случае если стороны хотя дать дополнительные гарантии в будущем совершить оговоренную сделку. Расписка также будет подтверждать данный факт

Однако стоит быть внимательным при подписании такого документа во многих случаях при внесении задатка или аванса он может не возвращаться, если это прямо прописано в расписке или документе, который отмечает данный факт.

 Оспаривание расписки

Оспорить долг по расписке можно, в случае если сделка имеет кабальные условия. Дополнительно совершать такие действия по суду можно, в случае если расписка содержит достоверные сведения.

На основании только этого ответчик может оспорить совершённое действие. В результате суд станет на его сторону, и вернуть деньги, переданные ранее в долг, будет невозможно.

Полезные советы

При возврате денег переданных в долг по расписке можно придерживаться следующих советов:

1. При получении исполнительного листа, лучше сначала обратиться ещё раз к должнику. Не стоит сразу предавать документ приставу. Взыскание задолженности довольно долгое мероприятие. Если указать заёмщику на то, что его ждёт продолжительное общение с приставами, то это может мотивировать его на возврат долга.
2.  Всегда проверяйте написанные данные в расписке и сверяйте их с паспортами каждого из участников такого документа. Исправление лучше исключить. Если была совершена ошибка в документе лучше оформить новый.
3. Обязательно заверяйте расписку у нотариуса. Только в этом случае документ будет иметь юридическую силу.
4. Перед подачей иска в суд важно направить минимум одно письменное уведомление должнику о своих намерениях. Это будет подтверждением того, что заёмщик не идёт на контакт.
5. Нельзя оскорблять и давить на кредитуемого. Это может привести к уголовному разбирательству.
6. Лучше передавать деньги не в наличном виде, а при помощи банковского перевода на счёт заёмщику. Это может стать ещё одним доказательством факта передачи денег.

Кроме указанных советов стоит всегда пробовать договориться с должником. Это позволит урегулировать конфликт до судебного разбирательства. Причиной для невозврата может быть сложное финансовое положение. При необходимости можно всегда рассрочить платежи или дать лицу отсрочку для урегулирования денежных проблем.

Взыскание долга по расписке с физического лица, судебная практика

Договор займа и расписка имеют равное правовое значение, но отличаются по своим форме и содержанию. Если заключается договор займа, то он обязательно составляется в письменной форме, если его сумма в соответствии со ст. 808 ГК РФ больше 10000 рублей. Он подписывается двумя сторонами.

В нём указываются условия возврата, варианты разрешения споров и условия выплаты процентов в случае, если долг в соответствии со ст. 809 ГК РФ более 100 000 рублей. В расписке указаны только сумма долга ивремя его возврата. Она подписывается только должником (возможно присутствующими свидетелями).

Перед тем как вернуть деньги по расписке, необходимо знать о том, как её правильно составить.

Судебные решения

• Дело о бракованной шубе
• Неправомерное требование возместить убытки
• Мы оспорили отказ арбитражного управляющего о включении 8,5 миллионов рублей в реестр требований кредиторов
• Жилье мое: как быть, если вас пытаются выписать из квартиры
• Нарушение сроков сдачи дома застройщиком
• Дело о сбитом пешеходе

Как должна быть правильно составлена расписка

ГК РФ не установлены конкретные требования по содержанию и форме расписки. Написать её заёмщик может от руки или напечатать на компьютере. Главное, чтобы она была им подписана. Заверять у нотариуса этот документ можно только по желанию сторон. Свидетелям её дают подписывать также по инициативе одной из сторон.

В расписке обязательно указывают:

• полную информацию о заёмщике (его Ф.И.О., год рождения, место проживания). Чтобы было больше доказательств в случае отказа заёмщика от данной расписки, лучше предложить ему написать её собственноручно. Это потом позволит провести почерковедческую экспертизу;
• сумму долга и валюту, в которой он был выдан;
• размер процентов в случае их наличия;
• время и место возврата;
• дату составления документа;
• подпись составителя.

В расписке должен быть обозначен факт именно передачи и получения денежных средств, а не только время их возврата.

Такая расписка имеет юридическую силу и обязательно будет признана судом в качестве доказательной базы. Если же заверить её нотариально, то это станет дополнительной гарантией легитимности документа, который вряд ли сможет оспаривать в суде заёмщик.

Что делать, если заёмщик не возвращает долг по расписке

Если пришёл срок возврата денег, но на должника устные предупреждения не подействовали, то перед тем, как вернуть долг по расписке через суд, можно попробовать направить заёмщику письменное предложение о добровольном возврате денег.

Как правильно составить претензию

Это приоритетный способ возврата денежных средств. В претензии указывается, что должник не возвратил долг в срок и в случае отказа он в соответствии сост.

395 ГК РФ будет должен оплатить проценты в размере ставки рефинансирования и другие расходы за кредитора. В конце претензии можно указать расчётный счёт, куда необходимо будет перевести долг.

Чем большей будет просрочка, тем большим будет для заёмщика общий долг.

Если в течение календарного месяца должник не ответит или откажется возвращать деньги, то защитить свои права кредитор может через суд. В этом случае должник понесёт ещё большие расходы в виде оплаты госпошлины, судебных расходов, индексации долга и услуг юриста. Чем грамотнее и убедительнее будет составлена претензия, тем больше шансов получить деньги без суда.

Важно! Отправить претензию следует по месту проживания должника заказным письмом с уведомлением о вручении.

Как забрать долг бесконфликтно

Если заемщик не вернул средства в указанный срок, начинайте процедуру по взысканию.

Как забрать долг, если все указанные в расписке сроки прошли, а должник не торопится возвращать заем?

У кредитора есть несколько вариантов дальнейших действий:

1. Мирное урегулирование ситуации.
2. Обращение в суд.
3. Помощь третьих лиц.

Так как обращение в суд может занять много времени и сил, а воздействие через третьи лица не всегда гарантирует воздействие на заемщика гуманными методами, для начала стоит попытаться прийти к мирному соглашению.

Не исключено, что человек попал в тяжелую финансовую ситуацию и средства для возврата долга у него отсутствуют.

В таких обстоятельствах будет уместно поменять условия погашения займа, разбив сумму на части или продлив сроки.

Если должник не реагирует на уговоры или отказывается идти на контакт, следует начать воздействовать на него путем составления письменных претензий.

1. Направить заемщику письменное уведомление том, что сроки возврата прошли, а на сумму долга по мере увеличения просрочки начисляются проценты по ставке рефинансирования РФ. В письме должно содержаться требование погасить заем.
2. Оформить еще одну претензию о невозврате долга, содержащую информацию о намерении обратиться в суд или к коллекторам. Стоит упомянуть, что, вероятно, суд защитит интересы заимодавца и тогда расходы на госпошлину и юристов придется возмещать должнику.

Оформлять требования о получении денег с должника следует заказными письмами. Это позволит кредитору доказать суду, что он пытался решить вопрос мирным путем. При отсутствии должной реакции со стороны заемщика возврат по долговой расписке может быть осуществлен только при помощи суда или третьих лиц.

Другие способы возврата

К альтернативным внесудебным способам относят:

• заключение договора уступки прав требования коллекторской компании, которая выплатит кредитору оговорённую сумму, а сама потом будет выбивать деньги через суд;
• подачу заявления в суд о вынесении судебного приказа, который будет выдан заинтересованному лицу. Этот вариант лучше использовать, когда есть уверенность, что должник не будет отрицать факт наличия задолженности. Размер взятой в долг суммы при этом, в соответствии со ст. 121 ГПК РФ, не может превышать 500 тыс. рублей. Если должник согласен отдать деньги, то никакого судебного разбирательства проводиться не будет. Взыскивать деньги будет судебный исполнитель. Госпошлина в этом случае, по сравнению с судебной, меньше на половину. Если же заёмщик в течение 10 суток подаст в суд возражения на вынесенный приказ, то этот судебный документ будет отменён. В этой ситуации остаётся вариант взыскать деньги только через суд.

Что делать, если должник не отдает деньги

Попробуйте следовать нашим инструкциям, чтобы забрать деньги, отданные по расписке деньги.

Предлагаем три пути:

1. Оплата услуг коллекторского агентства или продажа долга частному лицу.
2. Подача заявления о вынесении судебного приказа.
3. Инициирование судебного разбирательства.

Обращение в коллекторское агенство и продажа долга

Коллекторы помогут вернуть долг, но вам придется раскошелиться на их услуги.

Сегодня существует множество компаний, готовых оказать помощь во взыскании займа без обращения в суд.

Переуступка прав требований долга третьим лицам позволяет пострадавшему получить часть отданной суммы при заключении договора с коллектором или частным кредитором. Далее заимодавцу не придется ни общаться с должником, ни обращаться в правоохранительные органы.

Однако законность деятельности коллекторов находится под сомнением, а их услуги стоят недешево – до 50% от суммы долга. Поэтому, если должник не торопится отдавать деньги по расписке, все же следует решать вопрос через суд.

Судебный приказ

Судебный приказ составляется на основе заявления кредитора. Приказ не требует инициации судебного производства с вызовом должника, для его вынесения достаточно наличия расписки. Госпошлина для такого случая стоит в два раза меньше, чем при подаче обычного иска.

Приказ выдается заемщику вместе с исполнительным листом, на основании которого одновременно начинают работу судебные приставы. Задача приставов – взыскать с должника всю сумму долга с просроченными процентами, применив при необходимости принудительные меры.

Если в течение 10 дней со дня вынесения судебного приказа заемщик успевает выразить несогласие с его требованиями, действие документа отменяется.

Исковое заявление в суд

Процесс подачи иска в суд делится на несколько этапов:

1. Составление заявления. В иск вносится следующая информация: наименование судебного органа, Ф.И.О., место жительства и контакты сторон, сумма долга с учетом всех сопутствующих расходов, список прилагаемых документов.
2. Оплата госпошлины. Сумма налога зависит от оценочной суммы иска.
3. Отправка документов в суд. В список бумаг входят заявление, расписка, квитанция об оплате госпошлины, отчет об оценке иска (если применимо), письма-требования и другие документы, доказывающие вину должника.
4. Ожидание решения исполнительного органа.

После подачи искового заявления в суд в отношении обеих сторон будет применяться судебное разбирательство с применением всех правил Гражданского процессуального кодекса.

Следует приготовиться к тому, что процесс может занять много времени и средств, поскольку заемщик может игнорировать повестки или оспаривать расписку. Кроме того, суд может потребовать предоставления дополнительных доказательств или проведения экспертизы, доказывающей причастность сторон к составлению договора о передаче долга.

Для инициации судебного разбирательства имеет смысл обратиться в юридические компании за помощью в возврате долга по расписке. Квалифицированный специалист способен грамотно составить иск, собрать дополнительные доказательства вины должника и оказать необходимую информационную поддержку заимодавцу.

Кроме того, юридические компании оказывают существенную поддержку после вынесения решения суда: помогают разыскать имущество должника и контролируют работу приставов.

Нужно ли соблюдать претензионный порядок для взыскания долга по расписке

Досудебный порядок обязателен только тогда, когда это было указано в самой расписке или же если в ней изначально не был предусмотрен срок возврата денежных средств. Во всех остальных случаях он носит рекомендательный характер и необязателен перед подачей искового заявления.

Написав претензию, вы тем самым подтверждаете, что изначально планировали решить вопрос мирно. Независимо от реакции второй стороны, вы этим самым изначально привлечёте суд на свою сторону и увеличите свои шансы на положительное разрешение спора.

Этапы взыскания

Если решить вопрос возврата денежных средств путем мирных договоренностей сторон не удается, заимодатель может выступить инициатором судебного разбирательства. На пути к принудительному взысканию денежных средств, одолженных по расписке, истцу предстоит пройти следующие этапы:

Подготовка искового заявления

Правильно составленный иск должен соответствовать форме, предусмотренной статьей 131 ГПК РФ. Иск должен содержать:

• Наименование суда,
• ФИО, адрес и контакты истца и ответчика,
• описание ситуации и обстоятельств, в которых были нарушены права истца,
• сумму долга и штрафных санкций с подробными расчетами,
• пакет документов и доказательств, а также ссылки на законодательные акты.

Исковое заявление должно быть подписано истцом и подано в на рассмотрение суда не позднее чем через три года после даты, указанной в расписке в качестве конечного срока возврата долга.

Однако если этот срок на момент подачи искового заявления истек, требования истца все же могут быть рассмотрены судом, так как этот вопрос остается на его усмотрение.

Также на данном этапе истец должен оплатить госпошлину, сумма которой определяется суммой займа.

Судебный процесс

В отличие от большинства исковых заявлений, на рассмотрение иска о взыскании долга по расписке суду предоставляется всего пять дней. По истечении этого срока назначается дата судебного заседания.

Если суд счел требования истца необоснованными, исковое заявление возвращается либо остается без движения. К судебному разбирательству привлекаются все стороны процесса.

Судом будут изучены все предоставленные сторонами доказательства, а также заслушаны мнения, на основании чего принимается окончательное решение.

Иск может быть удовлетворен в полном объеме либо частично. При частичном удовлетворении требований истца должнику может быть предоставлена рассрочка или схема реструктуризации долга.

Такой исход судебного разбирательства возможен лишь в случае, если ответчик предоставит достаточно доказательств того, что неисполнение им своих долговых обязательств связано с уважительными причинами – тяжелое материальное положение, потеря трудоспособности, увольнение и т.д.

После того, как решение суда принято и вступило в силу, истцу выдается исполнительный лист, который в дальнейшем станет основанием для принудительного взыскания материальных средств с ответчика.

Это тоже важно знать: Что значит «иными взысканиями имущественного характера не в бюджеты РФ»? Примеры взысканий

Взыскание долга

После того, как исполнительный лист передан истцу, а его копия поступила проигравшей суд стороне, наступает период, когда решение может быть обжаловано в апелляционных инстанциях. Этот срок составляет 10 дней с моменты вынесения решения или передачи ответчику копии, если он лично не принимал участия в судебном процессе.

Далее перед заимодателем возникает вопрос исполнения этого решения. Вариант добровольной выплаты долга и компенсации периода просрочки реализуется на деле далеко не всегда. Нередко должник игнорирует решение суда и затягивает процесс погашения долга.

В этом случае законом предусмотрена процедура обращения кредитора в Федеральную службу судебных приставов (ФССП).

ФССП занимается принудительным взысканием долга по решению суда, используя механизмы воздействия на доходы и материальное имущество ответчика. Обращаться следует в подразделение, расположенное по месту жительства ответчика.

Далее судебные приставы приступят к мерам, направленным на взыскание с проигравшего суд всей суммы долга.

На это законом выделяется срок до двух месяцев, однако судебная практика показывает, что нередко подобные дела продолжаются по нескольку лет.

Первое, что делают приставы – анализируют уровень дохода должника и возможности взыскания долга за счет заработной платы. Дело в том, что взыскание должно производиться таким образом, чтобы не поставить заемщика в очень тяжелое материальное положение.

Еще один механизм принудительного взыскания – арест и последующая реализация материального имущества ответчика. В этом случае организуется специальный аукцион.

Для того, чтобы ускорить процедуру взыскания долга по решению суда, заимодатель может запастись временем и лично принимать участие во всех мероприятиях, направленных на исполнение судебного постановления.

Отдельно следует отметить, что участие во всех этапах взыскания долга по расписке в судебном порядке профессионального юриста в разы повышает шансы истца на положительный исход. Но услуги хорошего специалиста стоят недешево.

Если вы уверены в своей правоте и в законности своих требований, можно обратиться к действительно надежному юристу, который после принятия решения по основному делу, потребует также, чтобы проигравшая сторона покрыла все судебные издержки, в том числе госпошлину и расходы истца на привлечение адвоката.

Как составить иск о взыскании денег по расписке

Возврат займа по расписке возможен в течение трёх лет.

Этот срок начинает действовать с момента истечения времени выполнения обязательств, с момента получения должником претензии или после того, как заёмщик отказался выполнять условия соглашения.

Восстановление пропущенного срока возможно в соответствии со ст. 205 ГК РФ в случае наличия уважительных причин пропуска, к которым относятся тяжёлая болезнь, неграмотность, беспомощное состояние заинтересованного лица.

В исковом заявлении указываются:

• наименование судебного органа;
• информация об истце и об ответчике;
• описание факта нарушения договора и обоснование требований;
• доказательства, на которые ссылается истец;
• сумма иска и расчёт сумм с учётом процентов.

В заключительной части нужно указать конкретную дату, после которой истёк срок возврата взятых в долг средств, а также информацию о подаче претензии в случае её наличия. Просить у суда надо о взыскании с должника не только основной суммы, но и рассчитанных процентов займа.

К подписанному иску прилагается соответствующий перечень документов.

Обратите внимание! Рассматривая документы, связанные с компенсацией кредитору понесённых судебных расходов, судья будет пользоваться принципом разумности, принимая во внимание средние цены на юридические услуги в данном регионе.

Отзывы клиентов

Благодарность от Потаповой Т.И. Выражаю благодарность Степанову Денису Юрьевичу за проделанную работу, высокую квалификацию, а также за очень понятную, доступную помощь в решении моей проблемы (защита прав потребителей). Прекрасный очень грамотный юрист. Большое спасибо!

С уважением, Потапова Тамара Ивановна, 09.07.2019 г.

Благодарность от Соболевой Е.П. Прошу выразить огромную благодарность Каваляускас Василию Анатольевичу за грамотность, консультацию и внимание к клиентке, которая попала в сложную ситуацию; а также прекрасным чутким администраторам. Желаю процветания компании и хороших клиентов.

Взыскание долга по расписке: чем поможет юрист и как вернуть деньги с физического лица через суд

Почти каждый человек хотя бы раз в жизни давал родственнику, другу или знакомому деньги взаймы. Даже если между людьми есть доверительные отношения, оформить передачу средств важно документально, поскольку взыскание долга по расписке пройдет гораздо проще. Письменное заверение позволит избежать неприятных моментов, которые могут возникнуть в процессе возврата займа.

Какую роль играет расписка при возврате долга

Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.

Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.

Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.

В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.

Правила при составлении расписки

Стоит отметить, что этот документ считается аналогом договора займа и в нем можно прописать условия соглашения. А именно:

• взятую в долг сумму;
• время, когда нужно вернуть долг;
• размер процентов (по желанию) и порядок их выплаты;
• способ возврата денег (банковский перевод, наличные);
• прочие условия.

Как должна выглядеть расписка

Возврат займа по расписке зависит от того, насколько грамотно она составлена. Документ должен быть в письменном виде.

Его подписывает заемщик, это является подтверждением, что он получил определенную сумму. В некоторых случаях бумагу подписывают обе стороны соглашения.

Если процедура происходит при свидетелях, они обязательно ставят свои подписи, а также указывают паспортные данные в документе.

Когда нужен нотариус

Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:

• подтвердит дееспособность обеих сторон;
• проверит на подлинность паспортные данные;
• удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
• отметит передачу денег.

Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.

5 важных моментов при передаче денег в долг

Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:

1. Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
2. Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
3. Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
4. Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
5. В залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.

Как правильно передать деньги

Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.

Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.

Нужны ли свидетели

Чтобы получить долг по расписке, присутствие третьих лиц необязательно. Но если человек захочет привлечь свидетелей, важно, чтобы они видели весь процесс и подтвердили действия подписями.

Как вернуть долг по расписке

Процесс взыскания долга с физического лица по расписке имеет особенности. Важно знать, когда и как человек может заявить свои права.

Когда можно требовать деньги

Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:

• со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
• со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
• после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.

Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время.

На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).

Досудебное урегулирование, предъявление официальных претензий

Если должник категорически отказывается выполнять обязательства, юристы, которые работают по взысканию долгов по расписке, рекомендуют не тратить время и сразу подавать бумаги в суд.

В иных случаях можно попробовать прибегнуть к досудебному урегулированию проблемы. В ходе этого совершают такие действия:

1. За пару дней до даты, когда долг должен быть возвращен, нужно напомнить об этом заемщику. Сделать это можно, отправив сообщение на телефон или в социальной сети. По ответу лица можно сделать вывод, собирается ли он выполнять обязательства или нет.
2. Письменное уведомление или претензию отправляют, когда пройдет срок возврата. Лучше это делать заказным письмом с уведомлением по почте или вручить лично, чтобы человек расписался в получении.
3. Если это допустимо, можно обсудить с должником вариант продления срока возврата денег. Делают это только в тех случаях, когда есть уверенность, что человек вернет средства в скором времени.

Получение исполнительной надписи нотариуса

Этот способ применяется относительно недавно, его внедрили с 2018 года. Любой юрист по взысканию долгов по расписке предложит начать именно с него, если документ составлялся с привлечением нотариуса.

Взыскание задолженности происходит следующим образом:

• кредитор отправляется к нотариусу, который на долговой расписке делает исполнительную надпись;
• расписку передают в ФССП (без судебного разбирательства).

Документ с исполнительной надписью нотариуса уже является поводом для начала исполнительного производства. Но все равно дополнительно потребуется составить заявление, чтобы его открыли. Также в нем указывают банковский счет для зачисления средств.

На следующем этапе судебные приставы делают все, чтобы кредитору вернули средства.

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Гражданский кодекс РФ предполагает возможность уступки требования долга заемщиком третьему лицу. Такие взаимоотношения также должны оформляться в письменной форме. К варианту прибегают, когда третье лицо способно помочь в возврате долга по расписке.

Соглашение подразумевает передачу настоящим кредитором прав на долг иному лицу за определенное вознаграждение. Как только договор будет заключен, взыскивать деньги имеет право третье лицо.

Задолженность физических лиц можно продавать как до суда, так и после (когда на руках будет исполнительный лист). Договор переуступки заключается без согласия должника, но при этом он должен быть уведомлен.

Подготовка документов для обращения в суд

Имея на руках расписку, можно смело отправляться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление и приложить к нему копию документа, подтверждающего заем денег. Оригинал расписки потребуется представить непосредственно на заседании суда. Кроме того, нужно подготовить такие бумаги:

• расчет требуемой по иску суммы;
• копии письменных требований, адресованных должнику;
• ответы на требования со стороны заемщика;
• иную переписку с должником;
• квитанцию об оплате государственной пошлины.

Дать полную консультацию о процедуре подачи документов для суда может адвокат или юрист, специализирующийся по взысканию долгов по расписке.

Когда можно получить судебный приказ

Действующим законодательством закреплена возможность получить судебный приказ. На эту процедуру уходит от двух недель до месяца. Приказ получают в случае, если сумма долга не более 500 тыс. р. Также в данном случае обязательно наличие расписки.

В рамках выдачи судебного приказа суд рассматривает дело, не вызывая стороны, и выдает судебный приказ. Копию приказа отправляют заемщику, который может оспорить его на протяжении 10 дней. Если лицо этого не сделает, судебный приказ вступает в силу и направляется в ФССП. Далее открывают исполнительное производство.

Как составить исковое заявление и подать документы в суд

Если возникает необходимость взыскать с человека долг по расписке, эффективнее это сделать через суд. Однако такой путь займет немало времени.

Прежде потребуется выяснить подсудность дела. Если долг не более 50 тыс. р., отправляются к мировому судье, когда больше — в районный суд. И в первом, и во втором случае нужно идти в орган по месту регистрации заемщика.

Исковое производство предусматривает несколько этапов.

На первой стадии происходит составление претензии. Далее бумагу направляют по почте должнику. Этот документ в ходе судебного разбирательства выступает аргументом в пользу истца. Претензия свидетельствует о том, что кредитор пытался урегулировать спор в досудебном порядке.

На втором этапе идет составление иска. Документ оформляют в свободной форме, но он обязательно должен содержать такую информацию:

• адрес и название судебного органа;
• ФИО, адрес места регистрации и прочие сведения истца и ответчика по делу;
• изложение позиции истца;
• итоговая сумма выплаты (включает в себя основной долг, возможные проценты, государственную пошлину, неустойку, траты на адвоката и пр.);
• доказательства и факты;
• подпись.

Далее лицо оплачивает государственную пошлину и отправляет в суд пакет документов.

На следующем этапе происходит непосредственно судебное заседание. К слову, их может быть несколько. Некоторые дела рассматривают не один месяц. Длительность зависит от обстоятельств дела.

Заканчивается взыскание долга по расписке через суд выдачей исполнительного листа. После того как суд вынесет решение, его выдают спустя 30 дней.

Выиграли суд, что делать дальше

К сожалению, получение исполнительного листа или судебного приказа не гарантирует, что кредитор немедленно получит деньги. За редким исключением средства должники возвращают добровольно и оперативно. Как правило, если нужна помощь в возврате долга по расписке, истцы вынуждены отправляться к судебным приставам, чтобы ускорить процесс.

Имея на руках исполнительный лист или судебный приказ, можно пойти:

• в банк для списания задолженности с личного счета ответчика;
• на работу заемщика, чтобы с его заработной платы удержали нужную сумму (если долг меньше 100 тыс. р.);
• в ФССП для того, чтобы должником занялись приставы.

Работники ФССП имеют право направлять бумаги на удержание средств по месту работы ответчика или в финансовое учреждение с целью возврата долга. Однако, кроме этого, у них есть много иных полномочий. Например, они могут сделать так, что пока должник не вернет деньги, он не сможет выехать из страны.