Фиктивное банкротство физического лица

С 2015 года у граждан России появился еще один законный способ разобраться со своими долговыми проблемами – с этого времени, если возможности погасить задолженность нет, а кредитное бремя стало слишком тяжелым, можно объявить себя банкротом. Процесс признания своей несостоятельности достаточно сложный и длительный, однако после его завершения все имеющиеся у человека долги аннулируются.

При этом кредиторы теряют права их взыскивать уже после первого судебного заседания в арбитражном суде, таким образом, чем раньше будет принято решение о признании себя банкротом и чем быстрее будут собраны документы и подано заявление в арбитражный суд – тем быстрее должник окажется под законной защитой от взыскателей и коллекторов. И, как показывает статистика, эта мера с каждым годом становится все популярнее, кроме того, совершенствуются и оптимизируются ее условия и состав. И многие россияне уже смогли успешно разрешить свои долговые трудности.

В то же время нередко возможность признать свою неспособность рассчитаться с кредиторами используется незаконно – речь идет про так называемое фиктивное банкротство, при котором должник, обладая достаточными для погашения долгов ресурсами, стремится доказать свою несостоятельность и тем самым уклониться от расчета по взятым обязательствам без наличия достаточных условий. Такие действия являются общественно опасным деянием, и виновное лицо подвергается административному или даже уголовному наказанию.

ВАЖНО: конкретная мера наказания определяется в каждом случае индивидуально и зависит от многих факторов, прежде всего, от суммы понесенного кредиторами ущерба.

Кроме того, в отдельных случаях недобросовестное физлицо-должник может преднамеренно довести себя до неплатёжеспособности и инициировать процедуру банкротства. Это также незаконная попытка списать свои долги без объективных оснований, однако оно имеет ряд особенностей, объясняющих сущность данного противоправного действия.

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Прежде всего, нужно разобраться в том, чем отличаются друг от друга данные виды признания себя несостоятельным:

• фиктивное банкротство физлица – заведомо ложное объявление гражданином либо ИП о своей невозможности рассчитаться по текущим долгам, сопровождающееся сокрытием имеющегося имущества и финансов;
• преднамеренное банкротство физических лиц – намеренное усугубление своего финансового положения, в частности, избавление от принадлежащего должнику имущества по объективно заниженной стоимости, передача прав собственности на те или иные объекты другим лицам.

Таким образом, ключевое отличие между преднамеренным и фиктивным банкротством заключается в характере оснований для признания физлица неплатежеспособным: в первом случае они созданы специально, а во втором случае вообще отсутствуют.

Различаются и признаки фиктивного банкротства и преднамеренного снижения собственной платежеспособности. В частности, к признакам, указывающим на преднамеренный характер банкротства, относятся:

• замена принадлежащего должнику ценного имущества на аналоги с меньшей ценностью;
• переводы финансовых средств на счета аффилированных лиц;
• продажа дорогостоящего имущества по специально сниженной стоимости;
• участие в заведомо невыгодных сделках.

Для того же, чтобы предотвратить попытку физлица объявить себя банкротом, достаточно доказать, что у него в собственности имеется имущество, а также финансовые средства в достаточном количестве для расчета с кредиторами по долгам.

Выявление признаков фиктивного банкротства

Ключевую функцию в обнаружении признаков такого правонарушения выполняет финансовый управляющий. Это лицо, которое назначается Арбитражным судом и помогает должнику разобраться с его долговыми обязательствами. Это наиболее важная фигура, от действий которой зависит успешность проведения всей процедуры банкротства.

ВАЖНО: нужно учитывать, что управляющий занимает нейтральное положение и обеспечивает исполнение прав и интересов как потенциального банкрота, так и его кредиторов.

Согласно Закону о банкротстве в функции финансового управляющего входят следующие задачи:

• выявление и обеспечение сохранности всего принадлежащего должнику имущества;
• анализ финансового положения потенциального банкрота;
• ведение реестра кредиторов;
• выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
• контроль деятельности физлица по осуществлению утвержденного плана действий по урегулированию долговой ситуации.

Таким образом, именно финансовый управляющий в рамках своих полномочий проверяет ситуацию своего подопечного на предмет наличия признаков правонарушения. Для этого он может использовать различные инструменты.

В частности, определить факт наличия у должника в собственности объекта недвижимости либо автомобиля позволяет подача соответствующего запроса в государственные регистрирующие органы – Росреестр и ГИБДД.

Отследить наличие у заявителя финансовых средств возможно путем запроса в кредитные организации. При этом нужно учитывать, что финуправляющий анализирует платежеспособность своего подопечного за период в три последних года.

И если будут выявлены те или иные подозрительные операции, в частности, переход права собственности на другое лицо или подозрительные и необоснованные банковские операции, то они могут быть оспорены – и возвращенное в собственность имущество будет направлено на погашение имеющихся долгов.

Кроме того, анализируются показатели текущей и абсолютной ликвидности, обеспеченности принимаемых обязательств теми или иными активами. И, если управляющий определяет уменьшение как минимум по 2 показателям, инициируется дополнительная, более глубокая проверка. Также могут проводиться некоторые другие действия.

В случае выявления таких противоправных действий должника финансовый управляющий обязан сообщить о данном факте в правоохранительные органы.

Последствия фиктивного банкротства

Если доказан фиктивный характер заявления физического лица о своей несостоятельности, то к нему может быть применен целый комплекс санкций, которые затронут не только непосредственного виновника, но и с большой вероятностью его родственников и связанных с ним людей:

• если за последние 3 года были проведены какие-либо сделки с дорогостоящим имуществом, принадлежащим должнику, включая продажу, обмен и дарение, то они могут быть признаны недействительными;
• для погашения задолженности перед кредиторами суд может постановить частично изъять имущество, принадлежащее должнику и его супруге, детям либо другим лицам на правах совместной собственности.

В последнем случае может быть изъята только та часть, которая принадлежит непосредственно должнику. Однако в случае с неделимым имуществом, в частности, с квартирой и другой недвижимостью это зачастую означает продажу всего объекта собственности и выплаты другим собственникам причитающейся им доли полученных средств.

К другим отрицательным последствиям, к которым приведет попытка физического лица провести фиктивное банкротство, также относятся:

• невозможность устройства на работу в государственные структуры;
• проблемы при трудоустройстве на должности с высоким уровнем ответственности, в частности, в банки, промышленные предприятия, работающие с оборонными заказами, и т.д.;
• запрет на выступление в качестве поручителя либо гаранта.

Кроме того, если будет доказан необоснованный характер заявления о собственной несостоятельности, долги гражданина не будут списаны – соответственно, проблемы с кредиторами только усугубятся.

Также нужно учитывать, что фиктивное банкротство носит преступный характер и карается в соответствии с положениями КоАП и УК.

Строгость наказания напрямую зависит от размера ущерба, который такие действия нанесли кредиторам.

Уголовная ответственность за фиктивное банкротство гражданина

Если в ходе работы органов предварительного следствия, инициированной на основании заключения финансового управляющего, было выявлено, что гражданин, требующий признать себя неспособным рассчитаться по долгам, в действительности обладает достаточными для этого ресурсами, он признается виновным в совершении преступления экономического характера. И если сумма ущерба, который был бы нанесен кредиторам при признании такого субъекта банкротом, превышает 2 250 000 рублей, то данный ущерб признается крупным, что влечет за собой наложение наказания в соответствии с Уголовным кодексом.

Статья 197 УК РФ устанавливает следующие виды ответственности за данное преступление:

• штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей;
• штраф в размере зарплаты либо другого официального дохода виновного лица за период от 1 до 2 лет;
• принудительные работы до 5 лет;
• лишение свободы на срок до 6 лет.

ВАЖНО: если суд приговаривает осужденного за фиктивное банкротство к лишению свободы, то дополнительно может быть наложен штраф в сумме до 80 тыс. рублей либо в размере зарплаты, либо другого официального дохода виновного лица за период до 6 месяцев. Применение дополнительных мер наказания зависит от индивидуальных обстоятельств и тяжести совершенного преступления.

Административная ответственность за фиктивное банкротство физлица

В КоАП наказание граждан за заведомо ложное объявление себя банкротом закреплено в статье 14.12. Согласно ее тексту, если совершенное преступление не квалифицируется как уголовно наказуемое, то на виновного накладывается штраф в сумме от 1000 до 3000 рублей.

Кроме того, к виновному лицу могут быть применены нормы ст. 14.13 КоАП.

В частности, если гражданин пытался скрыть наличие у него имущества, которое могло быть использовано для погашения требований кредиторов, равно как и сведений о нем, либо определенных имущественных прав и обязанностей, то на него может быть наложен штраф в сумме от 4000 до 5000 рублей. Аналогичное наказание следует за умышленное уничтожение либо отчуждение должником принадлежащего ему имущества.

На сегодняшний день судебная практика по фактам фиктивного банкротства физических лиц еще относительно скудная, однако имеющиеся прецеденты подтверждают, что даже искусно сфабрикованные ситуации могут быть раскрыты. Поэтому эксперты Юридического бюро №1 настоятельно не рекомендуют пытаться сфальсифицировать собственное банкротство, т.к. это:

• приведет к применению административных либо уголовных мер наказания;
• будет препятствием при попытках устройства в государственные учреждения и компании с высоким уровнем ответственности;
• не позволит списать долги.

Следовательно, положение должника не только не улучшится, но и дополнительно ухудшится, поскольку помимо уже имеющихся долгов он должен будет выплатить наложенные штрафные санкции, а также покрыть судебные издержки.

А в случае крупного размера ущерба возможно наказание в виде длительного лишения свободы.

Чтобы не допустить такого развития событий, следует заручиться поддержкой компетентных специалистов, имеющих многолетний опыт проведения процедур банкротства физических лиц.

Такие услуги предлагает Юридическое бюро №1. Мы помогаем гражданам в законном порядке признать себя несостоятельными с 2015 года, когда был принят Закон о личном банкротстве.

За прошедшее с этого момента время мы наработали достаточный практический опыт, который позволяет нам объективно оценивать ситуацию каждого нашего клиента.

И уже по результатам первичной консультации мы выносим заключение, подходит ли данный способ списания долгов в конкретном случае.

Оставьте свою заявку на нашем сайте прямо сейчас – и специалисты Юридического бюро №1 свяжутся с вами, чтобы согласовать дату и время проведения бесплатной консультации!

Фиктивное банкротство, признаки, ответственность, последствия, советы юристов

С 1 февраля 2015 года у граждан РФ появилась возможность избавиться от кредитных и налоговых долгов, объявив себя банкротом.

Бесплатная первичная консультация юриста

Юридический департамент procollection.ru рассмотрит Вашу долговую ситуацию или вопрос. Подскажем, что делать дальше.

Звоните — консультация по телефону бесплатно:

• +7 (964) 622-42-42
• +7 (925) 772-28-14

Также пишите нам ВКонтакте: https://vk.com/club177615927 или обращайтесь по контактам на сайте

Инициировать процедуру могут:

• должники, чья задолженность превышает 500 тыс. руб. и не погашается в течение 3 мес.;
• кредиторы;
• уполномоченные органы, например, налоговая.

Рассмотрением вопроса занимается арбитражный суд. Он же назначает финансового управляющего, который изучает и анализирует материальное положение должника, составляет реестр долгов, список имущества, отчет о доходах.

Суд не признает ответчика финансово-несостоятельным, если усмотрит в его действиях признаки умышленного банкротства или уличит в ложности сделанного заявления.

В первом случае речь идет о преднамеренной несостоятельности, во втором — о фиктивной.

Обратиться в суд с ходатайством о нарушениях, связанных с банкротством физического лица, может кредитор и заинтересованные лица. Чаще всего ими оказываются арбитражный управляющий и налоговый орган.

Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное — действия или бездействие человека, которыми он специально доводит свое финансовое положение до неплатежеспособного состояния.

Например: гражданин Иванов набрал кредитов на 2 млн руб. Когда делал займы, работал официально и таксовал по вечерам. Спустя какое-то время уволился с работы, продал машину, на которой подрабатывал, в результате остался без доходов.

Платить по кредиту стало нечем. Он обратился в арбитражный суд, чтобы его признали банкротом и списали долги. В поведении Иванова можно усмотреть признаки преднамеренности. Если он не сумеет доказать объективные причины увольнения и продажу автомобиля, суд может отказать в банкротстве и привлечь к уголовной ответственности по ст. 196 УК.

Фиктивное банкротство

Фиктивное — публичное объявление о финансовой несостоятельности при отсутствии реальных оснований. При фиктивном банкротстве человек на самом деле не испытывает денежных затруднений, делая заявление, он обманывает суд, чтобы не платить по долгам.

Например: гражданин Иванов взял кредит на 3 млн руб., работает официально, но погашать задолженность не хочет. Он договаривается с работодателем об увольнении, но сам продолжает работать и получает зарплату в конверте.

По документам у Иванова нет дохода, зато появилось основание обратиться в арбитражный суд с заявлением о несостоятельности.

Однако, поскольку он продолжает фактически зарабатывать деньги и в состоянии платить по долгам, такое банкротство фиктивно.

Если суд узнает правду, заявителю откажут в иске, а правоохранительные органы возбудят уголовное дело по ст. 197 УК.

Классический пример псевдобанкротства — предоставление должником поддельных документов или недостоверной информации о материальном положении.

Ответственность

За заведомо ложное публичное объявление о финансовой несостоятельности должник может быть привлечен к уголовной или административной ответственности, но только в том случае, если сам инициировал процедуру банкротства.

Нужно учесть, отвечать за противоправные действия будут все лица, вовлеченные в дело. Например, арбитражный управляющий, если выяснится, что он вступил в сговор с должником и утаил важные факты.

Степень ответственности зависит от размера нанесенного ущерба. Если он существенен — виновника привлекут к уголовной ответственности, если незначителен — к административной.

Уголовное наказание за преднамеренное и фиктивное банкротство практически идентичны. В этом можно убедиться, ознакомившись с нижеприведенной таблицей:

Вид наказания	Преднамеренное ст. 196 УК	Фиктивное ст. 197 УК
Взыскание	200 — 500 тыс. руб.	100 — 300 тыс. руб.
Принудительные работы	от 1 года до 5 лет	от 1 года до 5 лет
Лишение свободы на срок	до 6 лет + штраф до 200 тыс. руб.	до 6 лет + штраф до 80 тыс. руб.

Административная ответственность за оба вида «криминального» банкротства предусмотрена ст. 14.12 КоАП. В обоих случаях виновнику грозит штраф от 1 до 3 тыс. руб., если нарушитель должностное лицо до 5 тыс. руб., как максимум —дисквалификация на 3 года.

Судебная практика по правонарушениям, связанным с несостоятельностью, пока невелика. Во-первых, граждане реже, чем юрлица инициируют процедуру. Во-вторых, доказать обман достаточно сложно.

Исход дела будет зависеть от того, насколько тщательно и основательно подготовился должник к инсценировке финансовой несостоятельности. Управляющий может не найти даже намека на преступный умысел и заинтересованному лицу не удастся вернуть долг.

Может сложиться обратная ситуация, когда человек не виноват, все обвинения в обмане беспочвенны, но доказать правоту он не может в силу юридической безграмотности.

Чтобы не оказаться в таком положении должнику нужно:

1. Заручиться поддержкой компетентного юриста, желательно специализирующегося в области банкротства. Любое взаимодействие с правоохранительными органами осуществлять только в присутствии защитника.
2. Провести независимую экспертизу о наличии (отсутствии) признаков фиктивности — это станет основным доводом в противовес заключению арбитражного управляющего в уголовном деле.

Последствия псевдобанкротства могут затронуть партнеров и ближайших родственников должника, когда суд признает недействительными безвозмездные сделки, заключенные за последние три года или предпишет реализовать часть семейного имущества, находящегося в совместной собственности (тогда пострадает супруг, дети).

Признаки фиктивного банкротства физического лица

Нужно учесть, под физическим лицом следует понимать два субъекта: гражданина и индивидуального предпринимателя. Первый отвечает личным имуществом, второй кроме этого, еще и коммерческими средствами бизнеса (активы, финансы, основные средства).

Когда экономическая деятельность ИП становится убыточной, ее нельзя оздоровить, предпринимателю, для погашения задолженности по кредитам, налогам и контрагентам приходится продавать имущество. В этой ситуации использовать закон о банкротстве в своих интересах — единственно возможный способ законно списать долги.

Чтобы сохранить личное имущество и активы бизнеса, некоторые ИП сознательно идут на фиктивное банкротство, совершая для этого следующие действия:

• заключение безвозмездных договоров по передаче ценных активов (дарят родственникам, знакомым недвижимость, машины, оборудование);
• продажа имущества по существенно заниженной цене;
• фальсификация доходов и расходов;
• обналичивание денег через фирмы-однодневки.

Аналогичным образом при фиктивной несостоятельности действует физлицо, не связанное с ведением бизнеса. Псевдобанкрот отчуждает личное имущество, с целью скрыть ликвидные активы, которые можно было бы направить на погашение задолженности.

Подобные действия выявляются в ходе судебных разбирательств, когда проводится оценка, анализ имущественного и материального положения должника.

Обнаружить признаки фиктивности могут:

• финансовый управляющий, согласно ст. 20.3 п. 2 ФЗ 127 это входит в его обязанности.
• эксперты, назначенные судом или привлеченные по инициативе арбитражного управляющего, других участников процедуры (ст. 50 ФЗ 127).

Правила, которыми руководствуется финансовый управляющий, для выявления признаков фиктивного банкротства регламентированы ПП №855. Согласно изложенному в нормативном акте требованию, управляющий вправе определять признаки ложности заявления только если оно подано самим должником.

Анализу и оценке подлежит материальное и имущественное положение должника за 2-3 года, предшествующие банкротству.

Для финансового анализа применяются специальные методики и программы, (например, ФинЭкАнализ), используя которые рассчитывается динамика коэффициента платежеспособности должника за определенный период.

• Кроме этого, изучаются сделки, совершенные за последние три года, операции по снятию и переводу денег, их влияние на платежеспособность физлица.
• На основании полученных результатов финуправляющий составляет заключение о наличии или отсутствии признаков фиктивности.
• В документе указываются:

• дата, место вынесения заключения;
• сведения о самом управляющем, саморегулируемой организации, в которой он состоит;
• реквизиты арбитражного суда, решения о проведении процедуры банкротства;
• дата утверждения арбитражного управляющего;
• данные должника;
• сделанный на основе фин. анализа вывод, его обоснование и расчеты.

Если в результате проведенной работы финуправляющий выявит фикцию, он предоставит соответствующее заключение собранию кредиторов и суду, а также в десятидневный срок с момента подписания документа направит его в органы, уполномоченные рассматривать административные нарушения и выносить по ним постановления.

Если будет установлен факт причинения существенного ущерба, арбитражный управляющий передаст заключение только в органы предварительного расследования. К заявлению он приобщит результаты проведенного финансового анализа, копии документов, подтверждающих сделанный вывод.

Итог

Фиктивное и преднамеренное банкротство — это преступление, которое влечет за собой уголовную и административную ответственность, а также негативные последствия для партнеров и родственников банкрота. В основном такие правонарушения характерны для юридических лиц, реже ИП и совсем нечасто для обычных граждан.

Если проанализировать статистику, можно прийти к выводу, число обвинительных приговоров по фиктивному банкротству пока очень невелико. В 2017 году было выявлено всего 44 таких случая, большая часть имела отношение к юрлицам (данные Федресурса).

Преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица: признаки, различия и ответственность

Банкротство – это законное право гражданина, которым он может воспользоваться с 2015 года, когда изменения в законодательство вступили в силу. Однако для реализации процедуры необходимо наличие определённых признаков и факторов. Существует преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица.

Оно предполагает, что человек, путём обмана, совершения каких-то противоправных действий, подводит себя к признанию банкротом или «имитирует» подобное положение, что является противоправным, наказуемым с точки зрения уголовного права, действием.

Понятие преднамеренного и уголовного банкротства

Под фиктивным банкротством понимается совершение действий, направленных на объявление лицом себя банкротом при наличии возможностей отвечать по своим обязательствам.

Как правило, это делается с целью либо полностью исключить исполнение обязательств, либо получить какую-то отсрочку перед кредиторами.

Преднамеренное банкротство – несколько иное правонарушение. Под ним полагается совершение каких-либо действий, которые приводят к банкротству.

При этом действия должны быть произведены умышленно, с целью получения данного статуса. Например, если лицо продаёт своё имущество и берёт дополнительные долги, чтобы признать себя банкротом и не отвечать по обязательствам, то это – преднамеренное банкротство.

А если лицо делает это же без соответствующего умысла, например, при необходимости решить жизненные проблемы, то состава преступления не будет.

Признаки фиктивного и преднамеренного банкротства отличаются, но в каждом случае обязательным фактором будет вина должника. Если действия совершаются неумышленно, например, из-за правовой или финансовой неграмотности, то гражданин не может быть привлечён к ответственности.

Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

Важно понимать, чем грозит объявление себя банкротом или совершение действий, направленных на преднамеренное банкротство. Такие действия могут иметь последствия, вплоть до уголовной ответственности, однако, всё зависит от величины полученного ущерба:

• Если деяние не содержит признаков уголовного преступления.

В данном случае – не приводит к крупному ущербу, то наказывается в соответствии со статьёй 14.12 КоАП РФ. Пункт 1, фиктивное банкротство, пункт 2 – преднамеренное. Ответственность будет одинаковой, от тысячи до трёх штраф для граждан.

• Если преднамеренное банкротство приводит к крупному ущербу.

То наказывается в соответствии со статьёй 196 УК РФ, то есть штрафом от двухсот до пятисот тысяч или в размере дохода лица сроком от года до трёх, принудительными работами до пяти лет, лишением свободы до шести лет со штрафом до двухсот тысяч или без его применения (может заменяться на доход лица сроком до восемнадцати месяцев).

• Когда фиктивное банкротство приводит к крупному ущербу.

Наказание рассчитывается по статье 197 УК РФ и может выражаться в виде штрафа от ста до трёхсот тысяч рублей (дохода лица от года до двух), принудительными работами на срок до пяти лет, лишением свободы на срок до шести лет с применением штрафа до восьмидесяти тысяч или без его применения.

Штраф может быть выражен доходом осуждённого на срок до полугода.

В данном случае следствию и суду нужно понимать, как доказать крупный ущерб (на основании статьи 170.2 под крупным ущербом понимается сумма от двух миллионов двухсот пятидесяти тысяч рублей).

Нажмите для увеличения изображения

Учитывается ущерб, который понесут кредиторы в результате признания лица банкротом. Так, например, гражданин был должен вернуть кредиты на общую сумму в миллион рублей. В таком случае он будет привлекаться только по КоАП РФ.

А вот если сумма его долгов, которые он уже не вернёт, после реализации его имущества с торгов, составит от указанной в статье 170.2 суммы, то у гражданина есть шанс получить уголовную судимость.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство»

• Статья 197 УК РФ «Фиктивное банкротство»

• Статья 14.12 КоАП РФ «Фиктивное или преднамеренное банкротство»

Прочтите: Могут ли посадить за неуплату кредита в тюрьму

Гражданская ответственность

Так, статья 311 АПК РФ предусматривает возможность пересмотра решений по вновь отрывшимся обстоятельствам. Приговор суда или признание факта фальсификации как раз и могут выступать в качестве причины для пересмотра уже вступившего в силу судебного акта.

Соответственно, банкротство может быть отменено, лицо вновь получит обязательства по возврату денежных средств.

Кредиторы могут взыскать не только ранее накопленные долги, которые были отменены из-за признания лица банкротом, но и возникшие после этого убытки, если они напрямую связаны с фактом непреднамеренного или фиктивного банкротства.

Речь может идти и об упущенной выгоде, если удастся её доказать.

Взыскание ущерба производится в гражданско-правовом порядке, то есть с соблюдением норм АПК и ГПК, в зависимости от обстоятельств. Истец должен будет обосновать размер убытков, а также доказать, что они вообще должны быть взысканы и являются обоснованными.

Судебная практика

На сегодняшний день правоохранительные органы не так часто возбуждают уголовные дела, связанные с неправомерными действиями при банкротстве. Суть в том, что для признания гражданина виновным необходимо наличие крупного ущерба, на практике это возникает не столь часто.

К подобным деяниям относят не только преднамеренное и фиктивное банкротство. Речь может идти о статье 195 УК РФ — «Неправомерные действия при банкротстве», которая включает сокрытие имущества, сведений и так далее.

В среднем, каждый год, преступления в сфере банкротства составляют менее одного процента от всех экономических. При этом большая часть из них – это преднамеренное банкротство.

Практика по подобным делам достаточна разнообразна. Если есть доказательства того, что действия обвиняемого носили умышленный характер, то он будет признан виновным. Если нет, то решение будет на стороне гражданина. Умысел – обязательное условие.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве»

Вина, как основной признак

Действия могут быть разнообразными. Гражданин может умышленно ухудшать своё финансовое положение или использовать поддельные документы, указывать на свою несостоятельность, когда на деле будет иметь возможность оплачивать счета.

Но если то же самое осуществляется по иной причине, например, финансовой неграмотности, то ответственность по статьям 195-197 УК РФ наступать не будет.

Преступления являются только умышленными. Иные варианты отсутствуют.

Например, не получится признать лицо виновным в реализации фиктивного банкротства по неосторожности. Такой вариант даже звучит абсурдно, соответственно, его реализация не представляется возможной.

Подтвердить обоснованность банкротства может и финансовый управляющий, кандидатура которого утверждается судом. Данное лицо должно проверить все обстоятельства, в том числе и платёжеспособность потенциального банкрота. Например, подозрения могут возникнуть в связи со следующими факторами:

• дорогое имущество было заменено на более дешёвое. Например, ранее лицом использовалась дорогостоящая техника или транспортные средства, после чего она была заменена на более дешёвые аналоги;
• осуществлялись многочисленные денежные переводы, в том числе на счета взаимозависимых лиц;
• собственность была реализована по цене, которая существенно ниже рыночной;
• лицом заключались сделки, которые считаются заведомо невыгодными.

Список не является исчерпывающим. Это лишь основной перечень моментов, на которые следует обратить внимание в первую очередь.

Прочтите: Обращение взыскания на единственное жилье должника в 2021 году

Иные действия, которые могут быть уголовно наказуемыми

Не только фиктивное и преднамеренное банкротство могут быть уголовно наказуемыми деяниями в данной сфере. Граждане могут совершать иные действия, которые не подпадают под указанные нормы, но считаются противоправными. К ним относят:

• Неправомерные действия при банкротстве.

Понятие широкое и может включать различные моменты, в том числе и сокрытие какого-либо имущества при реализации процедуры несостоятельности, передача собственности во владение иных лиц и так далее.

Действия наказываются уголовно, если ущерб от них расценивается в крупном размере. В таком случае деяние попадает под статью 195 УК РФ. В остальных случаях применяется административная ответственность на основании статьи 14.13 КоАП РФ.

• Удовлетворение требований одних кредиторов преимущественно перед другими.

Ответственность наступает по пункту 2 статьи 195 УК РФ. Такое развитие событий не допускается.

В некоторых случаях допускается применение и иных норм, как в совокупности, так и в отдельности. Например, подделка документов наказывается по статье 327 УК РФ, а препятствование действиям арбитражного управляющего – по части 7 статьи 14.13 КоАП РФ.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 327 УК РФ «Подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков»

• Статья 14.13 КоАП РФ «Неправомерные действия при банкротстве»

Общие последствия банкротства

Банкротство – не лучший вариант развития событий. Граждане, которые планируют инициировать процедуру, порой готовы на всё, чтобы получить данный статус, предполагают, что за ним идёт полное избавление от долгов. Но не стоит забывать о последствиях:

1. Имущество будет продано с торгов.

Все объекты, которые ранее принадлежали лицу, будут использованы для погашения задолженности, не считая самого необходимого. Поэтому граждане часто пытаются пойти на ухищрения и стараются скрыть объекты, что приводит к административной и даже уголовной ответственности.

1. Гражданин не сможет взять новый кредит в течение трёх лет.

А также не сможет выступать руководителем юридического лица. Для лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, данный вариант может стать проблемным.

1. Кредитная история будет испорчена окончательно.

Проблемно будет не только брать кредит, но в некоторых случаях даже микрозайм.

Данные последствия могут стать причиной, по которой граждане ищут иные варианты решения своих финансовых проблем. Однако к подобным вариантам также нужно подходить осторожно, так как некоторые из них также могут стать поводом для возбуждения уголовного дела.

Прочтите: Может ли кредитор оспорить сделку о продаже имущества должником

Подведём итоги

Преднамеренное и фиктивное банкротство – правонарушения, которые наказываются в соответствии с КоАП РФ или УК РФ, в зависимости от размера ущерба, который был нанесён кредиторам соответствующими действиями должника.

В каждом случае действия могут считаться противоправными при наличии прямого умысла потенциального банкрота. Отсутствие умысла говорит и об отсутствии состава преступления, соответственно, лицо не будет привлекаться к ответственности.

Фиктивное банкротство физического лица: что делать банкроту и кредитору

Закон: последние изменения в Федеральном законе 217-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделали нормативный акт ключевым в регулировании процедуры несостоятельности граждан. А ответственность за фиктивное банкротство зафиксирована в статье 197 Уголовного кодекса РФ и в статье 14.12 КоАП РФ.

Возможность объявить себя банкротом не организации, а гражданину — новинка в российском законодательстве. Последние изменения в Федеральный закон 217-ФЗ вступили в силу в ноябре 2017 года, поэтому судебная практика по вопросу довольно скудна. Тем не менее и у судов, и у юристов, и у прокуратуры уже есть опыт в ведении дел о несостоятельности физлиц: как реальной, так и мнимой.

Ответим в течение 60 секунд

Фиктивное и преднамеренное банкротство: две большие разницы

Поскольку закон и судебная практика по его применению ещё молоды, многие путают понятия фиктивной и преднамеренной несостоятельности. Разница между ними есть:

• в случае преднамеренного банкротства физлицо либо действует, либо бездействует в ущерб себе, провоцируя возникновение долгов;
• фиктивное банкротство предполагает сокрытие доходов и активов.

Условия, основания, выгоды

Для признания банкротом физического лица должны быть выполнены два условия:

• долги не выплачиваются более 3 месяцев;
• общая сумма финансовых обязательств превышает 500 тыс. руб.

Организации: чтобы несостоятельным было признано юридическое лицо, сумма долгов должна составлять от 100 тыс. руб. (акционерные общества) до 300 тыс. руб. (ООО), а время с момента последней выплаты — 3 месяца.

Основанием для запуска процедуры в арбитражном суде может быть заявление как гражданина, так и одного или нескольких кредиторов.

В ряде случаев процедура гражданину (и уж тем более — организации) выгодна:

• можно списать все долги;
• получится избавиться от коллекторов, служб безопасности банков и компаний, выдающих микрозаймы;
• долги с момента запуска процедуры банкротства перестают расти (замораживаются судом).

Фиктивное банкротство физического лица

Это всегда риск, поскольку в случае выявления факта мнимой несостоятельности гражданину грозит либо уголовное, либо административное преследование.

Назначая наказание, суд исходит, в первую очередь, из размера долгов физического лица. Если они превышают 1,5 млн. рублей, то высока вероятность заведения уголовного дела — с наказанием либо в виде штрафа (до 300 тыс.

рублей), либо в виде лишения свободы (максимальный срок — 6 лет).

При незначительном (до 1,5 млн. рублей) ущербе кредиторам гражданина ждет административное преследование. Штраф, правда, минимальный — до 3 тыс. рублей.

Экспертиза и заключение о фиктивном банкротстве

Для определения факта мнимой финансовой несостоятельности проводится экспертиза, по итогам которой выносится квалифицированное заключение. Этот документ может (и будет) использован в суде как стороной защиты, так и обвинением — в зависимости от результатов работы экспертов.

Как мы работаем

2

Выработка позиции по делу

Правовая поддержка

Не важно, хотите ли вы инициировать процедуру банкротства из-за объективных сложностей с финансами или рассчитываете сбросить с себя долговое бремя и начать жизнь сначала.

Юридическая помощь потребуется и физлицам, рассчитывающим списать долги и сохранить имущество, и кредиторам — особенно если они тоже физические лица и не имеют за спиной поддержки юридического отдела.

 За помощью в сопровождении банкротства ООО также обращайтесь к нашим юристам

Для банкротов

«Юридическое агентство Санкт-Петербурга»:

• поможет отбить обвинения в фиктивном банкротстве со стороны кредиторов;
• оспорит результаты экспертизы;
• обеспечит переквалификацию обвинения или снизит его тяжесть в случае, если факт фиктивного банкротства все-таки будет доказан.

Для кредиторов

Специалисты «Юридического агентства Санкт-Петербурга»:

• проведут экспертизу фиктивного банкротства — проверят активы и доходы физлица;
• составят заключение мнимой финансовой несостоятельности;
• помогут выявить и оформить документально признаки, свидетельствующие о недобросовестности заемщика.

Судебные решения

Отзывы клиентов